Hvis du får et alternativ til å kjøpe aksjer som betaling for tjenestene dine, kan du få inntekt når du får opsjonen, når du utnytter opsjonen, eller når du avhenger av opsjonen eller aksjen mottatt når du utøver alternativet. Det finnes to typer opsjoner: Optjoner innvilget i henhold til en personalekjøpsplan eller en opsjonsopsjonsopsjon (ISO) - plan er lovbestemte opsjoner. Aksjeopsjoner som ikke er gitt hverken i henhold til en personalekjøpsplan eller en ISO-plan, er ikke-statlige aksjeopsjoner. Se publikasjon 525. Beskattbar og ikke-skattepliktig inntekt. for å få hjelp til å avgjøre om du har fått lovbestemt eller ikke-statutert aksjeopsjon. Lovbestemte opsjoner Hvis din arbeidsgiver gir deg lovfestet aksjeopsjon, inkluderer du vanligvis ikke beløp i bruttoinntekt når du mottar eller utøver opsjonen. Du kan imidlertid være underlagt en alternativ minimumsskatt i året du utøver en ISO. For mer informasjon, se Form 6251 Instruksjoner. Du har skattepliktig inntekt eller fradragsberettiget tap når du selger aksjen du kjøpte ved å utnytte opsjonen. Du behandler vanligvis dette beløpet som en gevinst eller tap. Men hvis du ikke oppfyller spesielle holdingsperiodekrav, må du behandle inntekter fra salget som vanlig inntekt. Legg disse beløpene, som blir behandlet som lønn, til grunnlaget for aksjen ved å bestemme gevinsten eller tapet på aksjene i aksjene. Se publikasjon 525 for spesifikke detaljer om typen opsjonsopsjon, samt regler for når inntektene rapporteres og hvordan inntektene rapporteres for inntektsskatt. Incentive Stock Option - Etter å ha utført en ISO, bør du motta en skjema 3921 (PDF) fra din arbeidsgiver, Utøvelse av et incentivaksjonsalternativ under § 422 (b). Dette skjemaet vil rapportere viktige datoer og verdier som trengs for å bestemme riktig kapital og ordinær inntekt (hvis aktuelt) som skal rapporteres ved retur. Anskaffelseskontrakt for ansatte - Etter førstegangsoverføring eller salg av aksje ervervet ved å utnytte et opsjon gitt i henhold til en kjøpsplan for arbeidstaker, bør du motta en form 3922 (PDF) fra din arbeidsgiver, overføring av aksje ervervet gjennom en ansatt aksjekjøpsplan under § 423 (c). Dette skjemaet vil rapportere viktige datoer og verdier som trengs for å bestemme riktig kapital og ordinær inntekt som skal rapporteres ved avkastningen. Ikke-statuterende aksjeopsjoner Hvis din arbeidsgiver gir deg et ikke-statutert aksjeopsjon, vil mengden inntekt som skal inkluderes og tidspunktet for å inkludere det avhenge av om rettverdig markedsverdi av opsjonen kan bestemmes lett. Lettbestemt Fair Market Value - Hvis et opsjon er aktivt handlet på et etablert marked, kan du enkelt bestemme den rimelige markedsverdien av opsjonen. Se publikasjon 525 for andre omstendigheter som du lett kan bestemme rettferdig markedsverdi av et opsjon og regler for å bestemme når du skal rapportere inntekter for et opsjon med en lett bestemt markedsverdi. Ikke lett fastsatt Fair Market Value - De fleste ikke-statutære opsjoner har ikke en lett bestemt markedsverdi. For ikke-lovgivningsmessige opsjoner uten en lett bestemt markedsverdi, er det ingen skattepliktig hendelse når opsjonen er innvilget, men du må inkludere den virkelige markedsverdien av aksjen mottatt på trening, med fradrag av beløpet som er betalt, når du utøver opsjonen. Du har skattepliktig inntekt eller fradragsberettiget tap når du selger aksjen du mottok ved å utnytte opsjonen. Du behandler vanligvis dette beløpet som en gevinst eller tap. For spesifikk informasjon og rapporteringskrav, se Publikasjon 525. Side sist omtalt eller oppdatert: 17. februar 2017 Få mest mulig ut av ansatteopsjonsopsjoner En ansattaksjonsopsjonsplan kan være et lukrativt investeringsinstrument hvis det er riktig administrert. Av denne grunn har disse planene lenge tjent som et vellykket verktøy for å tiltrekke toppledere, og de siste årene har blitt et populært middel for å lokke ikke-ledende ansatte. Dessverre unnlater noen fortsatt å dra full nytte av pengene generert av deres ansattebeholdning. Forstå arten av aksjeopsjoner. beskatning og virkningen på personlig inntekt er nøkkelen til å maksimere en slik potensielt lukrativ fordel. Hva er en ansattaksjonsopsjon En ansattopsjonsopsjon er en kontrakt utstedt av en arbeidsgiver til en ansatt for å kjøpe et bestemt antall aksjer i selskapsbeholdningen til en fast pris for en begrenset periode. Det er to brede klassifiseringer av opsjoner utstedt: ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner (NSO) og incentivaksjoner (ISO). Ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner adskiller seg fra opsjonsopsjoner på to måter. For det første tilbys NSOs til ikke-ledende ansatte og utenfor styremedlemmer eller konsulenter. I kontrast er ISOs strengt reservert for ansatte (nærmere bestemt ledere) av selskapet. For det andre mottar ikke-godkjente opsjoner ikke spesiell føderal skattebehandling, mens incentivopties gis gunstig skattemessig behandling fordi de oppfyller bestemte lovbestemte regler beskrevet i Internal Revenue Code (mer om denne gunstige skattebehandlingen er gitt nedenfor). NSO og ISO-planer har felles trekk: de kan føle seg komplekse Transaksjoner innenfor disse planene må følge spesifikke vilkår som fremgår av arbeidsavtalen og Internal Revenue Code. Grant Dato, Utløp, Vesting og Trening Til å begynne med, er ansatte vanligvis ikke gitt fullt eierskap av opsjonene på kontraktens startdato (også kjent som tildelingsdato). De må overholde en bestemt tidsplan som kalles opptjeningsplanen når de utøver sine opsjoner. Fortjenesteplanen begynner på dagen for opsjonene og listes datoene som en ansatt kan utøve et bestemt antall aksjer. For eksempel kan en arbeidsgiver gi 1000 aksjer på tildelingsdagen, men et år fra den datoen vil 200 aksjer avgis (den ansatte har rett til å utøve 200 av de første aksjene som først er innvilget). Året etter er det ytterligere 200 aksjer, og så videre. Fortjenesteplanen etterfølges av en utløpsdato. På denne dagen forbeholder arbeidsgiveren ikke lenger retten til at arbeidstakeren til å kjøpe aksjeselskap i henhold til avtalen. En aksjeopsjon tildeles til en bestemt pris, kjent som utøvelseskursen. Det er prisen per aksje som en ansatt må betale for å utøve sine valg. Utnyttelseskursen er viktig fordi den brukes til å bestemme gevinsten (kalt priseelementet) og avgiften som skal betales på kontrakten. Kjøpselementet beregnes ved å trekke utløsningsprisen fra markedsprisen på selskapets aksje på datoen alternativet utøves. Skattepliktige ansattes opsjonsopsjoner Inntektskoden har også et sett regler som en eier må adlyde for å unngå å betale heftige skatter på hans eller hennes kontrakter. Beskattningen av opsjoner på opsjoner avhenger av hvilken type opsjon som eies. For ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner (NSO): Tilskuddet er ikke skattepliktig. Beskatning starter ved treningstidspunktet. Kjøpselementet til et ikke-kvalifisert aksjeopsjon betraktes som kompensasjon og skattes til ordinære skattesatser. For eksempel, hvis en ansatt er gitt 100 aksjer i Aksje A til en utøvelseskurs på 25, er markedsverdien av aksjen på tidspunktet for trening 50. Bargain elementet på kontrakten er (50 - 25) x 1002 500 . Vær oppmerksom på at vi antar at disse aksjene er 100 opptjent. Salget av sikkerheten utløser en annen skattepliktig hendelse. Hvis arbeidstakerne bestemmer seg for å selge aksjene umiddelbart (eller mindre enn ett år fra utøvelse), vil transaksjonen bli rapportert som en kortsiktig realisasjon (eller tap) og vil bli skattepliktige til ordinære skattesatser. Dersom medarbeiderne bestemmer seg for å selge aksjene et år etter utøvelsen, vil salget bli rapportert som en langsiktig gevinst (eller tap) og skatten vil bli redusert. Incentive aksjeopsjoner (ISO) mottar spesiell skattemessig behandling: Tilskuddet er ikke en skattepliktig transaksjon. Ingen skattepliktige hendelser rapporteres ved utøvelse, men kjøpselementet i et incentiv aksjeopsjon kan utløse alternativ minimumskatt (AMT). Den første skattepliktige hendelsen skjer ved salget. Dersom aksjene selges umiddelbart etter at de er utøvet, behandles fripostelementet som ordinær inntekt. Gevinsten på kontrakten vil bli behandlet som en langsiktig kapitalgevinst dersom følgende regel er hedret: Lagrene må holdes i 12 måneder etter trening og bør ikke selges før to år etter tildelingsdatoen. For eksempel, anta at A-aksje A er gitt 1. januar 2007 (100 innvilget). Konsernsjefen utøver opsjonene 1. juni 2008. Dersom han eller hun ønsker å rapportere gevinsten på kontrakten som en langsiktig kapitalgevinst, kan aksjene ikke selges før 1. juni 2009. Andre overveielser Selv om tidspunktet for aksjer alternativ strategi er viktig, det er andre hensyn å bli gjort. Et annet viktig aspekt ved opsjonsplanleggingen er effekten av disse instrumentene på den samlede eiendelfordelingen. For at investeringsplanen skal lykkes, må eiendelene være riktig diversifisert. En ansatt bør være forsiktig med konsentrerte stillinger på selskapets aksjer. De fleste finansielle rådgivere antyder at selskapsbeholdningen skal utgjøre 20 (maksimalt) av den samlede investeringsplanen. Mens du kan føle deg komfortabel å investere en større andel av porteføljen din i ditt eget selskap, er det bare sikrere å diversifisere. Rådfør deg med en finansiell skattespesialist for å fastslå best mulig utførelsesplan for porteføljen din. Bottom Line Konseptuelt er opsjoner en attraktiv betalingsmetode. Hvilken bedre måte å oppmuntre ansatte til å delta i veksten av et selskap enn ved å gi dem et stykke kaken. I praksis kan imidlertid innløsning og beskatning av disse instrumentene være ganske komplisert. De fleste ansatte forstår ikke skatteeffekter av å eie og utøve sine opsjoner. Som et resultat, kan de bli tungt straffet av onkel Sam og savner ofte noen av pengene som genereres av disse kontraktene. Husk at å selge medarbeiderbeholdning umiddelbart etter trening, vil indusere den høyere kortsiktige kapitalgevinstskatten. Venter til salget kvalifiserer for mindre langsiktig kapitalgevinst skatt kan spare deg hundrevis, eller til og med tusenvis. Beta er et mål for volatiliteten, eller systematisk risiko, av en sikkerhet eller en portefølje i forhold til markedet som helhet. En type skatt belastet kapitalgevinster pådratt av enkeltpersoner og selskaper. Kapitalgevinst er fortjenesten som en investor. En ordre om å kjøpe en sikkerhet til eller under en spesifisert pris. En kjøpsgrenseordre tillater handelsmenn og investorer å spesifisere. En IRS-regelen (Internal Revenue Service) som tillater straffefri uttak fra en IRA-konto. Regelen krever det. Det første salg av aksjer av et privat selskap til publikum. IPO er ofte utstedt av mindre, yngre selskaper som søker. Gjeldsgrad er gjeldsraten som brukes til å måle selskapets økonomiske innflytelse eller en gjeldsgrad som brukes til å måle en individualprehensive guide: Spesielle skatteregler for opsjoner Det er spesifikke skatteregler som alle opsjonshandlere skal forstå. Denne veiledningen vil forklare noen av aspektene ved rapportering av skatter fra opsjonshandel. Vi vil fremheve spesifikke justeringer som kreves når opsjoner selges, utløper eller utøves. Og vi vil undersøke spesielle regler som gjelder for noen ETF og indeksalternativer. Skatteregler for beregning av kapitalgevinster fra handelsopsjoner Beregning av gevinster fra handelsalternativer legger til ytterligere kompleksitet ved innlevering av skatter. Et aksjeopsjon er en verdipapirkontrakt som overfører eierens rett, men ikke forpliktelsen, til å kjøpe eller selge en bestemt aksje til en spesifisert pris på eller før en bestemt dato. Denne rett er gitt av selgeren av opsjonen i retur for beløpet betalt (premie) av kjøperen. Eventuelle gevinster eller tap som følge av opsjoner i aksjer i aksjer behandles som gevinster eller tap og rapporteres på IRS Schedule D og Form 8949. Spesielle regler gjelder når salgsopsjoner: IRS-publikasjon 550 side 60 inneholder en tabell over hva som skjer når et PUT - eller CALL-alternativ selges av innehaveren: Rapporter kostnadene for anropet som et tap ved utløpstidspunktet. Rapporter beløpet du mottok for anropet som en kortsiktig kapitalgevinst. Hvis du er innehaver av et put - eller anropsalternativ (du kjøpte opsjonen) og den utløper, blir gevinst eller tap rapportert som en kortsiktig eller langfristig gevinst. langsiktig kapitalgevinster avhengig av hvor lenge du har holdt opsjonen. Hvis du hadde muligheten for 365 dager eller mindre før den utløp, er det en kortsiktig kapitalgevinst. Hvis du hadde muligheten for mer enn 365 dager før den utløp, er det en langsiktig kapitalgevinst. Men hvis du er forfatteren av et put - eller anropsalternativ (du solgte opsjonen) og den utløper, blir gevinst eller tap betraktet som kortsiktig, uansett hvor lenge du holdt alternativet. Høres enkelt nok, men det blir mye mer komplisert hvis alternativet blir utøvet. Option Øvelser og aksjekontrakter Siden alle opsjons kontrakter gir kjøperen rett til å kjøpe eller selge en gitt aksje til en fast pris (strykprisen), når et opsjon utøves, har noen utøvd sine rettigheter og du kan bli tvunget til å kjøpe aksjen (aksjen er satt til deg) ved PUT-alternativet, eller du kan bli tvunget til å selge aksjen (aksjen kalles vekk fra deg) på CALL-opsjonsprisen. Det er spesielle IRS regler for alternativer som blir utøvet. om du som innehaver av opsjonen (du kjøpte opsjonen) utøvde dine rettigheter, eller noen andre som innehaver av alternativet (du solgte opsjonen) utøvde sine rettigheter. IRS-publikasjon 550 side 60 inneholder en tabell over hva som skjer når et PUT - eller CALL-alternativ utøves: Hvis du er innehaveren: Hvis du er forfatteren: Legg til kostnaden for samtalen på grunnlag av det kjøpte lageret. Øk beløpet realisert ved salg av aksjen med beløpet du mottok for samtalen. Din valgposisjon blir derfor IKKE rapportert på Schedule D Form 8949, men inntektene er inkludert i lagerposisjonen fra oppdraget. Når du importerer opsjonsutøvelsestransaksjoner fra meglerhus, er det ingen automatisert metode for å justere kostnadsgrunnlaget for aksjen som tildeles. Meglere gir ikke nok detalj for å identifisere hvilke børs transaksjoner som skal justeres og hvilke opsjoner transaksjoner skal slettes. TradeLog-programvare inkluderer en Option ExerciseAssign-funksjon, slik at brukerne kan gjøre justeringer for de fleste øvelser og oppdragssituasjoner. Se vår brukerhåndbok for detaljer. Selling Puts Skaper Skatteproblemer Sette salg, eller skrive setter, er ganske populær i et oksemarked. Fordelen med denne strategien er at du får å beholde premien mottatt fra å selge putten dersom markedet beveger seg i to av de tre mulige retningene. Hvis markedet går opp, beholder du premien, og hvis den beveger seg sidelengs, beholder du premien. Tidsforfall som er inneboende i alle alternativene er på din side. Ganske en fin strategi. Skatteproblemer Siden fokuset på nettstedet vårt er handelsavgift og ikke en kommentar til ulike opsjonshandelsstrategier, vil vi konsentrere vår diskusjon om de potensielle problemene som denne strategien noen ganger skaper når du prøver å forberede skatter fra handel. Hvis markedet hovder ned (en av de tre mulige retninger), kan du finne deg selv å eie aksjen, da alternativet kan bli utøvet og aksjen blir satt til deg til strike-prisen. IRS-utgivelse 550 sier at hvis du er forfatteren av et put-alternativ som blir utøvet, må du quote ditt grunnlag i aksjen du kjøper av beløpet du mottok for put. quot Real World Eksempel Dette kan høres enkelt, men som vanlig Når det gjelder skatter og den virkelige verden, er ingenting ganske enkelt som det følgende eksemplet vil vise: Med aksje ABC-handel over 53 beslutter Joe å selge ti ABC NOV 50 PUT-alternativer og samle et godt premie på 4,90 per kontrakt eller 4 900,00 . Med nåværende støtte på 51,00 og mindre enn 5 uker til utløp, bør disse alternativene utløpe verdiløs og Joe holder premien. I tillegg er Joe lønnsomt hele veien ned til 45,10 (50,00 - 4,90). Så langt så bra. Men uventet går markedet mot Joe, og ABC faller under 50-serien. Joe er fortsatt lønnsomt, men han er nå åpen for opsjonen som utøves og aksjen blir tildelt eller satt til ham på 50 år. Her er det moroa starter: Hvis alle ti av opsjonskontrakter blir utøvet, får 1000 aksjer ham til strykprisen på 50. Hans meglerhandelshistorie vil vise dette som et kjøp på 1000 aksjer på 50 hver for en total kostnad på 50.000. Men i henhold til IRS-regler, må Joe, når han forbereder sine skatter, redusere kostnadsgrunnlaget for de 1000 aksjene med det beløpet han mottok fra å selge puten. 50 000 - 4 900,00 45 100,00 (Joes justert kostnadsgrunnlag for de 1000 aksjene) Men som sagt, er ingenting i den virkelige verden lett. Hva skjer hvis de ti kontraktene ikke alle blir utøvet samtidig? Hva om to kontrakter blir utøvd på dag ett, tre på dag to, fire flere senere på dag to og en på dag tre resulterer i at han kjøper fire forskjellige deler av ABC aksje blir kjøpt til 50 per aksje Hvordan mottar premien mottatt fra putene fordelt på de ulike aksjene Du gisset det, Joe kjøpte 200 aksjer på dag ett på 50 for totalt 10 000, men han må redusere kostnadsgrunnlaget med 20 (210) av 4900 premie mottatt fra putene. Så hans nettokostnadsgrunnlag for disse 200 aksjene vil utgjøre 9,120 (10,000 - 980,00) provisjoner som ikke er inkludert. Det samme gjelder for de tre andre innkjøpene på 300, 400 og 100 aksjer hver med gjenværende opsjonspremie fordelt tilsvarende. I tillegg må opsjonshandelen nullstilles fordi beløpet mottatt fra opsjonssalget er regnskapsført ved reduksjon av aksjekursbasis. Meglere tilbyr lite hjelp Nå ville du tro at alt dette obligatoriske regnskapet ville bli tatt vare på ved aksjemegling. Neppe. Før 2014 skatteår rapporterer de fleste meglere rett og slett de individuelle opsjonssalg og aksjekjøpstransaksjoner og legger resten til deg. Noen meglere forsøker å identifisere de utøvde opsjonene og de tilsvarende lageroppdragene, men la mye å være ønsket på den måten de gjør. TradeLog Software to the Rescue: Dette er et ekstremt vanskelig, om ikke umulig problem å overvinne med ethvert automatisert handelsregnskap og skatteprogramvare. Få, om noen, skatt programvare programmert for handelsmenn eller investorer håndtere dette uten mye oppstyr og manuell justering. Heldigvis er TradeLog i stand til å foreta alle nødvendige justeringer med bare noen få klikk på musen din. Exchange-baserte, bredt baserte indeksalternativer Hvis du handler børsnoterte indeksalternativer (ETFETN-alternativer) eller andre opsjoner uten aksjer som for eksempel obligasjoner, varer , eller valutaer, blir resultatet av et salg behandlet annerledes. For eksempel er opsjoner på SPX, OEX og NDX ikke direkte eller indirekte relatert til en bestemt egenkapital (aksje), men er børsnoterte opsjoner av indeksaksjer. Disse er underlagt bestemmelser i IRS-koden § 1256, som sier at eventuelle gevinster eller tap ved salg av disse verdipapirene er underlagt 6040-regelen (60 av gevinster og tap er langsiktige og 40 er kortsiktige, uavhengig av hvor lenge verdipapirene holdes). Ikke-aksjeopsjoner er vanligvis rapportert på IRS Form 6781 (Gevinster og tap fra Avdeling 1256 Kontrakter og Straddler). Vennligst se vår brukerveiledningsside for breddebasert indeksalternativer for en komplett liste over indeksalternativer merket av TradeLog som del 1256-kontrakter. TradeLog tillater også brukere å definere ytterligere verdipapirer som brede indeksalternativer i Global Options-innstillingene. Det har vært mange motstridende meninger om hvorvidt QQQQ, DIA og SPY alternativer skal behandles som § 1256 kontrakter eller ikke. Siden disse ikke gjør noe i kontanter, som de fleste § 1256 kontrakter, foreslår noen at disse ikke er del 1256 kontrakter. Andre føler at de oppfyller definisjonen av et quotbroad-basedquot-indeksalternativ, og kan derfor behandles som del 1256-kontrakter. En nylig artikkel i Forbes-tidsskriftet fremhever hvor komplisert skattelovene er når det kommer til alternativer og ETFer, og hvorfor du ikke kan stole på megler 1099-B for riktig skattemessig behandling: Skattebehandling kan være vanskelig med alternativer og ETFer. Som alltid er det best å ta kontakt med din skatteselskap for råd før du kategoriserer indeksopsjonene dine på en god måte. TradeLog genererer IRS-klar skatterapportering for opsjonshandlere. Vennligst merk: Denne informasjonen er kun gitt som en generell veiledning og skal ikke tas som offisielle IRS instruksjoner. Cogenta Computing, Inc. gjør ikke investeringsanbefalinger eller gir økonomisk, skatt eller juridisk rådgivning. Du er eneansvarlig for dine investerings - og skatterapporteringsavgjørelser. Vennligst kontakt din skatterådgiver eller regnskapsfører for å diskutere din spesielle situasjon. Ulemper ved opsjonshandel 1. Skatt. Bortsett fra i svært sjeldne tilfeller beskattes alle gevinster som kortsiktige kapitalgevinster. Dette er i hovedsak det samme som vanlig inntekt. Prisene er så høyt som dine individuelle personlige inntektsskattesatser. På grunn av denne skattesituasjonen oppfordrer vi abonnenter til å gjennomføre opsjonsstrategier i en IRA eller annen skattefordelte konto, men dette er ikke mulig for alle. (Kanskje du har noen kapitaltap fremover som du kan bruke til å kompensere for kortsiktige kapitalgevinster i opsjonshandelen). 2. Provisjoner. Sammenlignet med lagerinvesteringer er provisjonsrenter for opsjoner, spesielt for de ukentlige alternativene, forferdelig høye. Det er ikke uvanlig at provisjoner i et år overstiger 30 av beløpet du har investert. Vær forsiktig med nyhetsbrev som ikke inkluderer provisjoner i deres resultater, ndash de misliker deg stor tid. 3. Store svingninger i porteføljeværdi. Alternativer er leveraged instrumenter. Porteføljeverdier opplever vanligvis store svingninger i verdi i begge retninger. Den mest populære porteføljen ved Terryrsquos Tips (de kalles den Weekly Mesa) har vunnet over 100 (etter provisjoner) i de siste 4 månedene av 2010. Den underliggende aksjen for Weekly Mesa er SampP 500 sporing lager, SPY, en av de mest stabil av alle indekser. Men deres ukentlige resultater inkluderte et tap på 31,3 i den siste uken i november (de har lagt til en forsikringstaktikk for å gjøre det slags tap svært usannsynlig i fremtiden, forresten). Tre ganger var deres ukentlige gevinster over 20. Mange har ikke magen for slik volatilitet, akkurat som noen mennesker er mer opptatt av provisjonene de betaler enn de er med bunnlinjenesultatene (begge grupper av mennesker burde sannsynligvis ikke være handelsopsjoner). 4. Usikkerhet om gevinster. Ved utførelse av opsjonsstrategier er de fleste forsiktige investorer avhengige av risikoprofilgrafer som viser forventede gevinster eller tap ved neste opsjonsutløp ved ulike mulige priser for underliggende. Disse grafene er spesielt viktige for å sjekke ut når du plasserer startposisjoner, og det er også lurt å konsultere dem ofte i løpet av uken også. Ofte, når opsjonene utløper, oppstår de forventede gevinster ikke. Årsaken er vanligvis fordi opsjonspriser (underforståtte volatiliteter, VIX, - for de som er mer kjent med hvordan alternativene fungerer) faller. (Grafikprogramprogramvaren antar at underforståtte volatiliteter forblir uendrede.). Selvfølgelig er det mange uker når VIX stiger, og du kan gjøre det bedre enn risikoprofilgrafen hadde projisert. Men bunnlinjen er at det er tider når aksjen gjør akkurat som du hadde håpet, og du fortsatt donrsquot gjør de gevinsten du opprinnelig forventet. Med alle disse negativene, er alternativet å investere verdt plaget. Vi tror det er. Hvor ellers er muligheten for 100 årlige gevinster en realistisk mulighet Vi tror at minst en liten del av mange peoplersquos investeringsporteføljer burde være i noe som i det minste har mulighet til å gi ekstraordinær avkastning. Med CDrsquos og obligasjoner som gir latterlig lav avkastning (og aksjemarkedet viser egentlig ikke noen gevinster de siste 4 årene), har alternativalternativet blitt mer attraktivt for mange investorer, til tross for alle de problemene vi har skissert ovenfor. Terrys Tips aksjeopsjoner Trading Blog De 9 faktiske porteføljene utført av Terrys Tips har en flott 2017 så langt. Deres sammensatte verdi har økt 23,8 for året, omtrent 4 ganger så stor som det generelle markedet (SPY) har avansert. Den grunnleggende strategien som brukes av de fleste av disse porteføljene, er å satse på hva selskapet vil gjøre, ikke i stedet for hva det vil gjøre. Mesteparten av tiden, det innebærer å plukke et blue chip selskap som du virkelig liker, spesielt en som betaler et stort utbytte, og veddemål at det ikke vil falle med veldig mye. Du bryr deg ikke om det går opp eller forblir flatt. Du vil bare ikke at den skal falle mer enn noen få poeng mens du holder valgposisjonene dine. I dag vil jeg gjerne tilby en annen type innsats basert på hva et populært selskap kanskje ikke gjør. Selskapet er Tesla (TSLA), og det vi tror det ikke vil gjøre, er å flytte mye høyere enn det er akkurat nå, i hvert fall de neste månedene. Hvordan tjene 27 i 45 dager med et spill på Tesla Tesla er et selskap som har tusenvis av lidenskapelige støttespillere. De har bod opp. Et av mine favorittvalgspill er å velge et selskap jeg liker (eller en som flere mennesker jeg respekterer som) og satse på at det i det minste vil bli flatt de neste månedene. Egentlig, mesteparten av tiden, kan jeg finne et spredning som vil gi en god gevinst selv om aksjen faller med noen få dollar mens jeg holder spredningen. I dag vil jeg gjerne dele en investering vi plasserte i en Terrys Tips-portefølje bare i går. For øvrig har denne porteføljen lignende spredninger i fire andre selskaper vi liker, og den har vunnet over 20 i de to første månedene av 2017. Vi har allerede lukket to spreads tidlig og reinvestert kontanter i nye spill. Porteføljen er på mål for å skape over 100 for året (og den er tilgjengelig for Auto-Trade på thinkerswim for alle som ikke er interessert i å plassere handelen selv). Hvordan lage 50 i 5 måneder med alternativer på Celgene Ikke bare er CELG på mange analytikere Toppvalgt for 2017-listen, men flere nylig søkte Alpha-bidragsytere har bedret selskapets virksomhet og fremtid. En artikkel sa at Få store kapp biotech bekymringer har en klarere inntektsvekst og omsetning vekst bane over de neste 3-5 årene enn Celgene. 20. februar 2017 I dag vil jeg gjerne dele en ide som vi bruker i en av våre Terrys Tips-porteføljer. Vi startet denne porteføljen 4. januar 2017, og i løpet av de første seks ukene har porteføljen fått 30 etter provisjoner. Det går ut til rundt 250 for hele året hvis vi kan opprettholde den gjennomsnittlige gevinsten (vi kan nok ikke holde det opp, men det er sikkert en god start, og en positiv påtegning for den grunnleggende ideen). Bruke investorer Business Daily til å lage en alternativstrategi IBD publiserer en liste som den kaller sin Top 50. Den består av selskaper som har et positivt momentum. Vår idé er å sjekke denne listen for selskaper som vi spesielt liker av grunnleggende grunner, i tillegg til momentumfaktoren. Når vi har valgt noen favoritter, gjør vi ved hjelp av alternativer som gir en god gevinst hvis aksjen blir minst flat i de neste 45 60 dagene. I de fleste tilfeller kan bestanden faktisk falle litt, og vi vil fortsatt gjøre vår maksimale gevinst. De første 4 selskapene vi valgte fra IBDs Top50-liste var. Gjør 36 En Duffers Guide til Breaking Par i markedet hvert år i gode år og dårlige Denne boken kan ikke forbedre ditt golfspill, men det kan endre din økonomiske situasjon, slik at du får mer tid til greener og fairways (og noen ganger skog). Lær hvorfor Dr. Allen mener at 10K-strategien er mindre risikabel enn å eie aksjer eller verdipapirfond, og hvorfor det er spesielt hensiktsmessig for IRA. Registrer deg 2 gratis rapporter-amp. Vår nyhetsbrev Nå TD Ameritrade, Inc. og Terrys Tips er separate, ikke-tilknyttede selskaper og er ikke ansvarlige for hverandres tjenester og produkter. CopyCopyright 2001ndash2017 Terrys Tips, Inc. dba Terrys Tips Registrer deg for Terrys Tips Gratis nyhetsbrev og motta 2 alternativer Strategi Rapporter: Slik lager du 70 år med kalenderoverskridelser og casestudier - Hvordan den ukentlige Mesa-porteføljen har gjort over 100 i 4 måneder Logg inn til din eksisterende konto nå
No comments:
Post a Comment